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资讯_工银瑞信基金荣获2021·财联社投资峰会“数字创新应用奖”

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12月29日-30日,在无锡举办的“2021·财联社投资峰会”上,工银瑞信基金管理有限公司(以下简称“工银瑞信”)斩获两项大奖,除荣膺“金融创新价值奖”,还获得了“数字创新应用奖”,备受业界关注。

作为管理196只公募基金和多个年金、私募资产管理计划,资产管理总规模近1.6万亿元的的金融机构,工银瑞信以持续优秀的投资业绩、完善周到的服务赢得了客户的信赖。工银瑞信基于自身强大的综合实力,始终坚持创新引领,并依托于良好形象和卓越口碑,获得业界、媒体界的高度认可。

构建整体解决方案 帮助客户“容易投”

工银瑞信统筹设计并落地实现了覆盖了投顾业务全生命周期的“容易投”平台,打造了以资产配置引擎和投顾交易引擎为核心的双引擎创新财富管理模式,并辅以多目标投资管理体系为客户提供全方位的投资分析和顾问服务。

“容易投”平台的双擎双平台体系,能够解决投资策略与用户管理、交易触发的过度耦合问题,同时还能把策略配置引擎作为投顾业务的输出点,独立输出给有需要的各渠道合作机构。其中,资产配置引擎负责投资组合的策略配置,交易调仓引擎负责管理投顾用户的账户体系。与此同时,贯穿投顾业务全生命周期的风控平台,保证了业务健康、有序、合规的全面开展。

“容易投”平台建设多目标投资管理体系,从客户投资需求出发、考虑客户长远利益,通过模型分析客户的资产分层结构,匹配投资经理的最佳投资建议。基于投资目标管理体系,针对不同的客户定制个性化的投资方案,更大程度上实现“因人制宜”,实现由卖方销售模式向买方投顾思维的转型。

通过“容易投”平台,工银瑞信构建了基金投顾业务的整体解决方案,实现了投顾全部业务环节的完整闭环以及统一运营与管理,打造了普惠金融新模式。随着业务的发展,投顾服务有助于提升工银瑞信的管理规模和经营业绩,会对行业竞争力和客户口碑方面大有裨益。

解决行业痛点 打造差异化竞争力

目前,全市场公募基金数量已超8000只,普通投资者择基、择时困难。据基金业协会2017年调研显示,自投资基金以来盈利的投资者占比仅36.5%,客户体验总体有待提升。“产品赚钱、客户不赚钱”已成为基金行业发展亟待解决的痛点。

基金投顾业务有望改变以往“产品销售(规模)导向”的业务形态与收费模式,能在降低客户综合成本的同时与客户资产增值实现更好的绑定,解决“产品赚钱、客户不赚钱”及“信任不够、频繁申赎”等问题,为投资者提供更加全面、优质的增值服务。

工银瑞信通过自主研发构建公司差异化科技竞争力,在营销、投研、风险、运营等领域发挥重要作用。工银瑞信积极申请基金投顾业务试点资格,成为首批获得此项业务的银行系基金之一,帮助解决个人投资者在基金投资上的“选基难、配置难、调仓难”的问题。

实际上,工银瑞信在管理型基金投顾上不断实践,并先后经历了尝试策略输出模式,论证核心投研能力;自有基金投资组合,建议型投顾雏形初现;以及布局全市场基金,管理型投顾应运而生的三个阶段。2019年响应证监会号召,工银瑞信升级推出“容易投”管理型投顾服务,布局全市场公募基金,将投前、投中、投后生命周期有机整合,形成包含了解需求、策略配置、动态跟踪、投后陪伴等环节的服务生态闭环。

“容易投”平台建设是工银瑞信响应全面深化资本市场改革的重要探索,表明公司积极参与完善资产管理行业产业链,推动基金产品“供给侧改革”,助力全面深化资本市场改革。基金投顾业务有助于解决基金行业“产品赚钱,客户不赚钱”的痛点,为投资者提供更加全面、优质的增值服务,切实提升投资者账户收益和金融普惠性。

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